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香港銀行開(kāi)戶【最新全攻略】手把手教你如何在香港銀行開(kāi)戶成功

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香港銀行開(kāi)戶【最新全攻略】手把手教你如何在香港銀行開(kāi)戶成功

香港銀行囊括了世界各地有名的銀行分支,因其完善的金融體系,個(gè)人與已注冊(cè)公司都紛紛在香港銀行開(kāi)戶,那么大陸居民與注冊(cè)公司如何設(shè)香港的銀行賬戶?本文將結(jié)合我司開(kāi)戶經(jīng)驗(yàn)與銀行最新資訊,從各大香港銀行開(kāi)戶條件、資料、手續(xù)、流程、注意事項(xiàng)、賬戶維護(hù)等方面給出最全香港銀行開(kāi)戶攻略,期以助您提高開(kāi)戶成功率。

新注冊(cè)公司如何在香港銀行開(kāi)戶?

新注冊(cè)公司如何在香港銀行開(kāi)戶

許多客戶注冊(cè)公司后(特別是注冊(cè)香港公司及其他海外公司)通常需要開(kāi)設(shè)一個(gè)開(kāi)立銀行賬戶,可以選擇在香港或在國(guó)內(nèi)的外資銀行開(kāi)立賬戶。

1、開(kāi)香港本地的銀行賬戶
大多數(shù)客戶在香港本地開(kāi)戶主要有匯豐和恒生,開(kāi)完戶之后既有銀行卡也有網(wǎng)銀資料的,可以提現(xiàn)刷卡還可以網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬操作,很方便。

相關(guān)閱讀:
匯豐銀行開(kāi)戶詳情
恒生銀行開(kāi)戶詳情

在香港銀行開(kāi)戶,公司全體股東及董事必須出席銀行開(kāi)戶手續(xù),但部分銀行對(duì)股東出席的要求有所不同。香港銀行一般要求公司的三分之二以上的董事,同時(shí)股份比例在9%以上股東(最好是所有的董事和股東都去)必須親自到銀行辦理開(kāi)戶手續(xù),戶口簽署人或公司董事如果是中國(guó)內(nèi)地人士,必須持有中國(guó)護(hù)照或來(lái)往港澳通行證方可辦理開(kāi)戶。公司需帶備公司注冊(cè)文件(香港公司注冊(cè)全套文件),到銀行辦理開(kāi)戶手續(xù)。

2、在國(guó)內(nèi)銀行開(kāi)離岸賬戶
所謂的離岸賬戶就是香港公司不在香港地區(qū)所開(kāi)的戶就叫離岸賬戶,國(guó)內(nèi)主要有4家銀行可以開(kāi)離岸賬戶,交行、招行、浦發(fā)、平安,國(guó)內(nèi)開(kāi)戶之后只有網(wǎng)銀資料可以隨意轉(zhuǎn)帳。

3、香港賬戶和離岸賬戶有什么不同:
(1)香港資金進(jìn)出不受管制,而離岸賬戶是在中國(guó)境內(nèi)的外資銀行開(kāi)立的賬戶,理應(yīng)受到中國(guó)金融管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。因此,離岸賬戶目前來(lái)講不能存入現(xiàn)金。
(2)銀行收費(fèi)方面,香港本地賬戶甚少收費(fèi),而離岸賬戶是按每筆收費(fèi)。
(3)開(kāi)戶證件不同,離岸賬戶可以接受內(nèi)地身份證持有者到來(lái)開(kāi)戶,而香港本地賬戶就要求開(kāi)戶人一定要有護(hù)照或通行證。
(4)香港本地賬戶功能齊全,而離岸賬戶在一些功能上受到限制。第五是開(kāi)戶速度方面,前者較快,后者較慢。

大陸內(nèi)地居民如何開(kāi)設(shè)香港的銀行賬戶?

大陸內(nèi)地居民如何開(kāi)設(shè)香港的銀行賬戶 香港銀行賬戶資金進(jìn)出自由,對(duì)于國(guó)際資金流動(dòng)無(wú)限制,網(wǎng)上銀行方便好用,提款卡可以在各個(gè)國(guó)家取款。沒(méi)有公司及個(gè)人賬戶之間的轉(zhuǎn)賬限制,可自由靈活地運(yùn)用資金。所以很多大陸居民想在香港銀行開(kāi)戶以滿足儲(chǔ)蓄及投資的需要,但是個(gè)人名義可以去香港銀行開(kāi)戶嗎?

自2016年02月至今,所有大陸人士在香港開(kāi)戶均受到嚴(yán)管?;径际且蚤_(kāi)戶理由不充分婉拒受理開(kāi)戶?;蛘呤且笈渲眯┿y行理財(cái)產(chǎn)品,同意的話就給予開(kāi)戶。所以大陸居民去香港開(kāi)戶理由很重要,而且選擇開(kāi)戶行也重要。

大陸個(gè)人開(kāi)設(shè)香港的銀行賬戶可以到香港直接開(kāi)立賬戶,在服務(wù)柜臺(tái)辦理,辦理成功即時(shí)可取提款卡及網(wǎng)上銀行保安編碼器。也可以在內(nèi)地開(kāi)戶,到內(nèi)地指定的可以代理申請(qǐng)香港一卡通的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行申請(qǐng),卡和密碼函都由香港分行寄送過(guò)來(lái)。只是會(huì)比較慢,可能需要一個(gè)月左右的時(shí)間。
賬戶選擇一般選擇綜合理財(cái)戶口即可,綜合戶口一個(gè)賬號(hào)就包括以下賬戶類型:

(1)港元儲(chǔ)蓄戶口,存款是有利息的,但基本可以忽略,比國(guó)內(nèi)低多了。但如果需要在柜員機(jī)取款,只能取港元儲(chǔ)蓄戶口里面的錢,即使你在內(nèi)地柜員機(jī)取款,人民幣賬戶里面有錢也取不了,只能在這個(gè)戶口里面取。  
(2)港元往來(lái)戶口,存款是沒(méi)有利息的,但如果需要開(kāi)支票或股票交易,只能把錢存到這個(gè)賬戶里面。此賬戶雖為綜合戶口里的賬戶之一,但仍有一單獨(dú)賬戶號(hào)碼,以匯豐/恒生銀行為例,綜合戶口號(hào)碼為12位,往來(lái)戶口前九位數(shù)字一樣,最后三位尾數(shù)為001,如需收款或轉(zhuǎn)賬致往來(lái)戶口可以直接使用此號(hào)碼收款。  
(3)外幣儲(chǔ)蓄賬戶,十種常用外幣+人民幣,可以隨時(shí)在網(wǎng)上交易兌換,可以收外幣及炒賣用的。收款的話直接提供綜合戶口的號(hào)碼即可,會(huì)自動(dòng)存到相應(yīng)外幣戶口。  
(4) 定期賬戶,港幣和外幣都可以做定期存款。部份外幣的定期利率比國(guó)內(nèi)高。  
(5)黃金賬戶,俗稱紙黃金,沒(méi)有實(shí)物,當(dāng)然也不會(huì)有利息,單位是錢(十進(jìn)制),用來(lái)炒黃金用的。  
(6)股票賬戶,就是用來(lái)炒股的。  
(7)基金賬戶,就是買賣基金用的。

各大香港銀行開(kāi)戶條件要求

香港銀行開(kāi)戶比較受歡迎的有:匯豐、恒生、渣打、花旗、南洋、中國(guó)銀行等。根據(jù)公司和個(gè)人開(kāi)戶的不同情況,總結(jié)如下:

1、注冊(cè)公司在香港銀行開(kāi)戶:

銀行名單 恒生銀行 匯豐銀行 中國(guó)銀行 渣打銀行 南洋銀行
辦理開(kāi)戶條件 股東親臨銀行簽名,帶齊綠盒資料及股東身份證(或護(hù)照)復(fù)印件,若三位董事的有限公司最少要去兩位,占10%股東的可以不去,允許網(wǎng)絡(luò)銀行操作。近三個(gè)月的住址證明銀,行收取100HKD查冊(cè)費(fèi)。有限公司按照法定人數(shù)出席,如果占股比例>10%需要全部出席抑或者簽名再按法定人數(shù)出席。 董事親臨銀行簽名,文件要有會(huì)計(jì)師核實(shí)文件,董事住址證明.地址,業(yè)務(wù)計(jì)劃,激活帳戶HKD10000 股東親臨銀行簽名,帶齊綠盒資料、股東身份證(或護(hù)照)、居住證復(fù)印件,印章,若有三位董事最少要去兩位,對(duì)帳戶沒(méi)有管理要求,允許網(wǎng)絡(luò)銀行操作。查冊(cè)費(fèi):HKD150;開(kāi)戶董事需去兩次(第二次是去拿網(wǎng)銀資料),5-10工作日 董事親臨銀行簽名,帶齊綠盒資料及股東身份證、通行證(或護(hù)照),董事住址證明. 允許網(wǎng)絡(luò)銀行操作。網(wǎng)上轉(zhuǎn)帳需申請(qǐng)貿(mào)易盈商戶口 股東親臨銀行簽名,帶齊綠盒資料及股東身份證(或護(hù)照)復(fù)印件,要在本行開(kāi)有支票戶口一年以上私人或公司戶口都可以介紹,不允許網(wǎng)絡(luò)銀行操作(開(kāi)戶一年后才能申請(qǐng)網(wǎng)上銀行)。
支票   開(kāi)戶時(shí)可根據(jù)業(yè)務(wù)需要申請(qǐng)     開(kāi)戶:要在本行開(kāi)有支票戶口一年以上介紹人,保持2年使用
BVI公司開(kāi)戶
注冊(cè)BVI公司
BVI公司不允許開(kāi)帳戶 BVI公司提供代理證明或良好業(yè)務(wù)證明,成立BVI公司資料(存5000港幣支票,扣2000手續(xù)費(fèi)) 熟人開(kāi)介紹信,建議書(shū),且在中國(guó)銀行有1年以上支票帳戶,成立BVI公司資料 BVI公司提供代理證明或良好業(yè)務(wù)證明,會(huì)計(jì)師CPA證明,成立BVI公司資料 BVI公司不允許開(kāi)帳戶
英國(guó)公司開(kāi)戶
注冊(cè)英國(guó)公司
開(kāi)戶人身份證,公司全套資料(盒子),至少二位董事到行,股東占10%以上到行,開(kāi)戶初存HKD5000,不用查冊(cè)費(fèi),一個(gè)周出帳號(hào),要求日平均結(jié)余HKD20萬(wàn)以上,(1-5萬(wàn)這間扣120元,5-20這間扣40元) 公司全套資料(盒子),并且資料由會(huì)計(jì)師核實(shí)(COPY蓋章),介紹信,至少二位董事到行,股東占10%以上到行. 海外公司不做 提供營(yíng)運(yùn)證明,會(huì)計(jì)師CPA證明,成立公司資料 海外公司不做
美國(guó)公司開(kāi)戶
注冊(cè)美國(guó)公司
查冊(cè)費(fèi)HKD100,二個(gè)周出帳號(hào),其它同上,海外公司開(kāi)立賬戶都需要INCUMBENCY和GOODSTANDING.需查冊(cè)費(fèi)用 同上 海外公司不做 要審批 海外公司不做

2、個(gè)人在香港銀行開(kāi)戶:
銀行名單 匯豐銀行 渣打銀行 恒生銀行 中銀香港 紅旗銀行
所需資料 內(nèi)及居民身份證,港澳通行證/護(hù)照、3個(gè)月內(nèi)住址證明 內(nèi)及居民身份證,港澳通行證/護(hù)照、3個(gè)月內(nèi)住址證明 內(nèi)及居民身份證,港澳通行證/護(hù)照、3個(gè)月內(nèi)住址證明 內(nèi)及居民身份證,港澳通行證/護(hù)照、3個(gè)月內(nèi)住址證明 內(nèi)及居民身份證,港澳通行證/護(hù)照、3個(gè)月內(nèi)住址證明
開(kāi)戶資金 10000港幣 10000港幣 10000港幣 10000港幣 10000港幣
賬戶類別 明智理財(cái):平均每日最低結(jié)余5000港幣,不足者收取60港幣/月。
運(yùn)籌理財(cái):平均每日最低結(jié)余20萬(wàn)港幣,不足者收取120港幣/月。
卓越理財(cái):平均每日最低結(jié)余100萬(wàn)港幣,不足者收取380港幣/月。
快易理財(cái):均每日最低結(jié)余1萬(wàn)港幣,不足者按季度收取120港幣
升級(jí)理財(cái):平均每日最低結(jié)余20萬(wàn)港幣,不足者按季度收取360港幣
優(yōu)先理財(cái):平均每日最低結(jié)余100萬(wàn)港幣,不足者按季度收取900港幣
恒生銀行戶口也分為三種類別,優(yōu)越理財(cái),優(yōu)進(jìn)理財(cái)和普通綜合戶口 自在理財(cái):均每日最低結(jié)余1萬(wàn)港幣,不足者按季度收取60港幣
智盈理財(cái):平均每日最低結(jié)余20萬(wàn)港幣,不足者按季度收取120港幣
中銀理財(cái):平均每日最低結(jié)余100萬(wàn)港幣,不足者按季度收取280港幣
Citibanking:均每日最低結(jié)余1萬(wàn)港幣,不足者按季度收取60港幣
Citi Priority:平均每日最低結(jié)余50萬(wàn)港幣,不足者按季度收取120港幣
Citigold:平均每日最低結(jié)余100萬(wàn)港幣,不足者按季度收取300港幣
多久凍結(jié) 2年不使用該賬戶則會(huì)被凍結(jié)。 10個(gè)月不使用會(huì)凍結(jié) 2年不使用該賬戶則會(huì)被凍結(jié) 2年內(nèi)無(wú)任何交易則會(huì)被凍結(jié) 1年內(nèi)無(wú)任何交易則會(huì)被凍結(jié)
領(lǐng)卡時(shí)間 約4個(gè)工作日后可自行去分行領(lǐng)卡,寄到內(nèi)地約1個(gè)月。 可自行去分行領(lǐng)卡,約等待1個(gè)星期;如果需要寄到內(nèi)地的地址,一般2-3個(gè)禮拜,較偏遠(yuǎn)的約1個(gè)月。 約2-3個(gè)禮拜(為了確認(rèn)內(nèi)地住址,通常會(huì)將卡或者密碼紙寄到內(nèi)地住址) 1個(gè)禮拜后寄出,可直接去分行領(lǐng)取,寄去內(nèi)地約1個(gè)月(廣東地區(qū)時(shí)間短一些,約2-3個(gè)禮拜)  

由于銀行開(kāi)戶政策變化較快,以上信息僅供參考。如需要開(kāi)戶的客戶請(qǐng)聯(lián)系我司了解最新銀行開(kāi)戶資訊。  

香港銀行開(kāi)戶需要什么資料

香港銀行開(kāi)戶需要什么資料 1、大陸個(gè)人去香港銀行開(kāi)戶一般需要攜帶這幾樣材料:
(1)大陸居民身份證
(2)港澳通行證或護(hù)照(做身份證明文件)
(3)少量現(xiàn)金作存款
(4)有開(kāi)戶人住址和姓名的對(duì)賬單。(這個(gè)是用來(lái)做住址證明的)
*香港銀行開(kāi)戶的地址證明文件怎么搞?
地址證明文件要有開(kāi)戶人的姓名和地址,比如水費(fèi)單、電費(fèi)單一類的,內(nèi)地、香港的都可以,但注意要3個(gè)月或者2個(gè)月以內(nèi)的。

2、注冊(cè)公司去香港銀行開(kāi)戶一般要求提供下列文件 :
(1)批準(zhǔn)開(kāi)戶的會(huì)議紀(jì)錄正本
(2)公司注冊(cè)證書(shū)
(3)商業(yè)登記證
(4)委任董事及秘書(shū)通知書(shū)
(5)公司章程
(6)每位董事的身份證/護(hù)照復(fù)印件
(7)每位董事的個(gè)人地址證明
注:不同銀行對(duì)于開(kāi)戶所需資料的具體要求也各有不同

去香港銀行開(kāi)戶需要什么手續(xù)?流程是什么樣的?

去香港銀行開(kāi)戶需要什么手續(xù)

在香港銀行開(kāi)戶兩種方式,一是直接到香港開(kāi)戶,一是在內(nèi)地銀行視頻開(kāi)戶。無(wú)論哪一種方式,我們都建議您先了解清楚并向銀行提前預(yù)約開(kāi)戶時(shí)間。

1、百利來(lái)可提供預(yù)約開(kāi)戶與全程指導(dǎo)服務(wù)。在香港銀行開(kāi)戶步驟如下:
第一步 ,與百利來(lái)建立合作關(guān)系。
第二步 ,由百利來(lái)代您預(yù)約開(kāi)戶時(shí)間。
第三步,做好開(kāi)戶前的資料準(zhǔn)備。百利來(lái)專業(yè)顧問(wèn)提供專業(yè)指導(dǎo),提供開(kāi)戶成功率。
第四步,到香港銀行直接開(kāi)戶或在內(nèi)地分行視頻開(kāi)戶。
第五步,等待銀行批復(fù),取得賬戶密碼及網(wǎng)上操作工具。

2、開(kāi)戶所需時(shí)間:
簽署銀行文件一般一個(gè)小時(shí)內(nèi)可以簽署完,如果在香港開(kāi)戶,客人當(dāng)天可以返回大陸。香港及海外公司開(kāi)帳戶需要經(jīng)過(guò)查冊(cè)的經(jīng)段,一般情況下,銀行收到齊全的公司開(kāi)戶文件和股東董事的資料后,會(huì)即刻辦理開(kāi)戶手續(xù),查冊(cè)完帳號(hào)出來(lái)后,可以預(yù)存款,待收到密碼等資料后方可正式啟用帳戶(比如轉(zhuǎn)款、電匯等)。

開(kāi)戶須知:銀行喜歡的與敏感的注意事項(xiàng)

香港銀行開(kāi)戶須知

我們知道,銀行最終目的是盈利,即客戶能給我?guī)?lái)的商業(yè)價(jià)值是否足夠大?明確這一點(diǎn),那就非常好理解為什么銀行拒絕給某些客戶開(kāi)戶,為什么銀行會(huì)要求一些客戶關(guān)閉其在銀行開(kāi)立的公司商業(yè)戶口。那怎么樣才可以避免出現(xiàn)上述這種尬尷的局面呢?在此向各位分享,根據(jù)我們的從業(yè)經(jīng)驗(yàn),不外乎有如下幾種因素:

1、公司無(wú)商業(yè)實(shí)質(zhì),即銀行不知道你是干什么的。
在開(kāi)戶的時(shí)候,我們都建議客戶攜帶足夠的商業(yè)證明文件,向銀行說(shuō)明,我身家清白,是正正規(guī)規(guī)的生意人,以此作為我在商業(yè)上的佐證文件。所謂商業(yè)證明文件,可以參照如下:
(1)在其他地區(qū),或者已有的公司注冊(cè)存續(xù)文件(如國(guó)內(nèi)公司的注冊(cè)資料);
(2)近期給客戶的銷售合同及發(fā)票、采購(gòu)合同及發(fā)票、運(yùn)輸單據(jù);
(3)公司網(wǎng)站、卡片;
(4)現(xiàn)有公司銀行月結(jié)單等等。
當(dāng)然,是不是在開(kāi)完賬戶之后就可以任性地將賬戶當(dāng)做提款機(jī)呢?當(dāng)然不對(duì),我們強(qiáng)烈建議各位養(yǎng)成良好的財(cái)務(wù)習(xí)慣,將自己的財(cái)務(wù)資料按月整理歸檔,交由專業(yè)人士做賬。(代理做賬審計(jì))說(shuō)不準(zhǔn),銀行那天會(huì)要求你提供會(huì)計(jì)報(bào)告來(lái)證明你的商業(yè)實(shí)質(zhì)的。

2、公司戶口長(zhǎng)期處于不活躍或者不活動(dòng)狀態(tài),即賬戶的資金運(yùn)作極少。
開(kāi)完賬戶后是不是可以甩甩屁股似的隨意使用賬戶呢?當(dāng)然不是,開(kāi)完賬戶,你還得保證賬戶里面有一定的資金量,否則,銀行也極有可能停用你的賬戶。以香港HSBC銀行為例,客戶的銀行賬戶如果過(guò)去3個(gè)月平均結(jié)余數(shù)低于5萬(wàn)港幣,會(huì)產(chǎn)生100港幣的月費(fèi);再者如果賬戶在1年都沒(méi)有活動(dòng),會(huì)產(chǎn)生250港幣的不動(dòng)戶口服務(wù)費(fèi)。綜合算起來(lái),這筆開(kāi)支也是挺大的。

3、做從事的行業(yè)/產(chǎn)品不能是與金融相關(guān)的行業(yè),除非已經(jīng)有執(zhí)照。

4、客戶群體、款項(xiàng)匯出國(guó)不能是政治高危國(guó),或者是受制裁的國(guó)家。像中東、印度、越南、伊朗、伊拉克、埃及等地區(qū),經(jīng)常打仗、而政局不穩(wěn)定的,銀行一般都不接受開(kāi)戶。

提高香港銀行開(kāi)戶成功率的策略

香港銀行開(kāi)戶策略

百利來(lái)與香港多家銀行長(zhǎng)期合作,已經(jīng)有豐富的開(kāi)戶經(jīng)驗(yàn)。(查看百利來(lái)資質(zhì))針對(duì)多數(shù)客戶出現(xiàn)的香港銀行賬戶開(kāi)不了或銀行要求關(guān)閉賬戶的情況,百利來(lái)提出提高開(kāi)戶成功率的策略:

1、雖說(shuō)香港公司取名自由,政府允許公司名稱含有國(guó)際、實(shí)業(yè)、商貿(mào)、進(jìn)出口、拍賣、發(fā)展、科技、實(shí)業(yè)、投資等字眼出現(xiàn)。但是如客戶后期要進(jìn)行銀行開(kāi)戶,則建議盡量避開(kāi)信托、集團(tuán)、控股、信貸、股份、資產(chǎn)、中國(guó)、中華、環(huán)球等敏感字眼,不然后期銀行審核會(huì)比較嚴(yán)格。

2、公司的注冊(cè)證書(shū)一定要齊全,缺一不可。

3、開(kāi)戶時(shí)回答銀行問(wèn)題有偏差,是導(dǎo)致開(kāi)戶不成功的主要因素。開(kāi)戶時(shí),銀行肯定會(huì)問(wèn)到一些問(wèn)題再?zèng)Q定是否為客戶開(kāi)設(shè)離岸賬戶。比如銀行會(huì)問(wèn)到開(kāi)戶的用途、從事行業(yè)和產(chǎn)品/服務(wù)、資金來(lái)源國(guó)家、銷售地區(qū)等等。

4、保持賬戶活躍,資金活動(dòng)以及賬戶結(jié)余數(shù)要大于銀行要求的結(jié)余數(shù);

5、可以出示或者保留公司的商業(yè)證明文件,新開(kāi)立銀行賬戶所需的商業(yè)文件在上面已經(jīng)列舉了,那已經(jīng)開(kāi)立賬戶的怎么證明這一點(diǎn)呢?

(1)公司的會(huì)計(jì)賬簿及財(cái)務(wù)報(bào)表,以香港公司為例,香港公司審計(jì)報(bào)告便是最好的證明(銀行在反洗錢調(diào)查過(guò)程中,這是最好的證明);(相關(guān)閱讀:香港公司審計(jì)
(2)每年準(zhǔn)時(shí)辦理公司存續(xù)證明,例如香港公司每年需要辦理年檢(提交周年申報(bào)表,更換新的商業(yè)登記證);(相關(guān)閱讀:香港公司年審

6、避免與政治高危區(qū)或者受經(jīng)濟(jì)制裁的國(guó)家發(fā)生商業(yè)往來(lái);

7、及時(shí)注銷不使用的公司銀行戶口,以避免欠費(fèi)被銀行強(qiáng)制關(guān)閉,導(dǎo)致公司董事個(gè)人信用受損。(相關(guān)閱讀:香港公司注銷

香港銀行賬戶開(kāi)立后如何維護(hù)?

香港銀行賬戶開(kāi)立后如何維護(hù) 由于受到國(guó)外銀行,國(guó)內(nèi)銀行及外管反洗錢監(jiān)控力度影響,銀行對(duì)離岸開(kāi)戶審批及資金流向監(jiān)管也愈加嚴(yán)格。對(duì)于新開(kāi)賬戶,每個(gè)銀行都提高門檻和要求,政策變動(dòng)也是非常頻繁。而對(duì)于已經(jīng)開(kāi)戶的客戶,也一樣注意謹(jǐn)慎使用賬戶。

首先明白一點(diǎn),不管監(jiān)管如何嚴(yán)格,不管哪個(gè)銀行,都是很歡迎正當(dāng)貿(mào)易項(xiàng)下的離岸客戶的,這類客戶賬戶使用是正常不受影響。然而,即便我們很多客戶也都是正當(dāng)貿(mào)易客戶,也有個(gè)別客戶由于離岸賬戶的使用不當(dāng)而被銀行凍結(jié)賬戶。

我司多年從事離岸代理工作,與各銀行均有緊密合作,在此給廣大離岸客戶一些提示,望大家能夠引起重視,以免被銀行封戶而影響您業(yè)務(wù)上的運(yùn)作。香港賬戶也請(qǐng)參考以下注意事項(xiàng),謹(jǐn)慎操作,維護(hù)好賬戶。

1、銀行賬戶不要長(zhǎng)期余額為0;
2、銀行賬戶不要長(zhǎng)期不使用,比如半年都沒(méi)用過(guò);
3、保持與銀行的聯(lián)系,聯(lián)系方式變更及時(shí)通知銀行;
4、盡量不要與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家有交易;
5、避免借用賬戶給他人轉(zhuǎn)賬,幫他人收/匯款項(xiàng);
6、非貿(mào)易項(xiàng)下轉(zhuǎn)賬到海外公司或是海外個(gè)人賬戶之類的都是接下來(lái)的監(jiān)管重點(diǎn)方向;
7、離岸公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理公司年審;
8、保留好銀行月結(jié)單及水單,公司各項(xiàng)開(kāi)支票據(jù),以備后用之需;
9、銀行查冊(cè)時(shí)間一般為一至二個(gè)星期,每個(gè)銀行不同;
10、自通知日起,帳戶可以開(kāi)始運(yùn)作,如一個(gè)月內(nèi)未能啟動(dòng)帳戶,該帳戶將自動(dòng)取消;
11、所有更改股東,更改公司名稱,增加注冊(cè)資本的公司,必須將會(huì)議記錄及會(huì)計(jì)師簽署的文件一并提交銀行(如果在銀行有留簽字印的,更改公司名稱后簽字印也一并提交銀行);超過(guò)一年的公司,必須提交年報(bào)、會(huì)議記錄及會(huì)計(jì)師簽署的文件給銀行。

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結(jié)語(yǔ)

香港銀行開(kāi)戶越來(lái)越嚴(yán)格,每個(gè)銀行都提高門檻和要求,政策變動(dòng)也是非常頻繁。所以客戶確定到銀行開(kāi)戶前,一定要先咨詢專業(yè)代理機(jī)構(gòu)相關(guān)的注意事項(xiàng),選擇一家專業(yè)的代理機(jī)構(gòu)協(xié)助開(kāi)戶會(huì)大大提高開(kāi)戶的成功率。